Банкомати з 1 лютого 2025 року: ви більше не зможете зняти цю суму mdash; про вас повідомлять у компетентні органи

Зняття певних сум призводить до податкових перевірок: що відбувається у цьому випадку та з чим вам доведеться зіткнутися цього року.

Громадяни України, які зараз, навіть якщо тимчасово, проживають у Європейському Союзі, повинні знати про нові банківські правила, які набули чинності з початку 2025 року. Починаючи з 1 лютого, вже неможливо буде сплатити товар або послугу без відстежуваних платежів на суму понад 5000 євро. Тому, хочете ви цього чи ні, ці операції тепер мають проходити через банківську картку чи поштовий переказ. Про це CXID.info повідомив експерт з фінансових питань Адам Егер.

У принципі більшості це відомо, але часто залишається непоміченим той факт, що існують конкретні обмеження на рухи, що відбуваються всередині банку. У цьому випадку йдеться не про платежі або навіть банківські перекази із зазначенням відповідної причини (яка завжди має бути вказана), а про зняття коштів. Часте зняття коштів упродовж місяця може призвести до суворого контролю з боку Податкового управління. Але подивимося докладніше.

Остерігайтеся «нешкідливих» знять: що часто недооцінюють

У силу старих звичок більшість вихідців зі Східної Європи вважають за краще мати при собі готівку, а не робити платежі через POS-термінал. Та й іноді це буває зовсім не зручно, наприклад розплатитися карткою за філіжанку кави в барі або за дрібну покупку в магазині біля будинку (хоч це і дозволено законом).

Однак ситуація ускладнюється, якщо на поточному рахунку у когось понад 5000 євро: у деяких країнах ЄС у такому разі банк віднімає близько 30 євро на місяць, якщо це є середній річний залишок. Якщо ж вирішити вивести гроші на рахунок, щоби не мати високий середній місячний баланс на карті. Коротше кажучи, випадків, коли хотілося б зняти гроші з банку багато, але тепер із щомісячними лімітами треба бути дуже обережними: можна зіткнутися з неприємними санкціями чи, у кращому разі, із поглибленими перевірками з боку податкових органів.

Щомісячний ліміт зняття коштів у 2025 році

Як ви знаєте, у багатьох банкоматах обмежується денне зняття коштів, встановлені певні ліміти, які різняться залежно від банку. Часто ця сума варіюється від 250 до 300 євро. Але треба пам'ятати, що існує і місячний ліміт на зняття готівки і не зважати на те, що зняття більше 10 000 євро на місяць з поточного рахунку може призвести до податкового повідомлення.

Насправді банки в ЄС ретельно відстежують рух коштів і можуть вимагати роз'яснення щодо частих або великих знять. Якщо цей ліміт перевищено, установи можуть повідомити про це відповідне Податкове управління. А податківці можуть запитати у власника рахунку документи про походження цих коштів або діяти незалежно, проводячи поглиблені перевірки.

Фактично новий закон зобов'язує банки відстежувати підозрілі рухи, особливо коли йдеться про великі суми, щоб запобігти відмиванню грошей та ухилянню від сплати податків.

За переказ гривень з картки на картку Нацполіція України блокуватиме рахунки та хоче запровадити юридичну відповідальність

Як раніше інформував CXID.info, Національна поліція України підготувала законопроект, спрямований на встановлення відповідальності для дропів. За словами голови Нацполіції Івана Виговського, це відповідає практиці більшості цивілізованих країн і вже є домовленість із Нацбанком щодо практично миттєвого блокування підозрілих платежів та банківських карток.

«Законопроект поки що на розгляді. Але дуже часто ці дропи передають картки іншим людям і не розуміють, хто їх використовуватиме. Тому зараз поліція з банками взаємодіє та обмінюється інформацією. Ми хочемо на окремій платформі акумулювати дані цих дропів, тобто зробити такий реєстр. Для того, щоб одразу, коли сталася якась подія, можна було максимально оперативно це блокувати, адже кількість дропів постійно зростає", — наголосив Виговський.