Банкоматы с 1 февраля 2025 года: вы больше не сможете снять эту сумму — о вас сообщат в компетентные органы

Снятие определенных сумм приводит к налоговым проверкам: что происходит в этом случае и с чем вам придется столкнуться в этом году.

Гражданам Украины, которые сейчас, даже если временно, проживают в Европейском Союзе должны знать о новых банковских правилах вступивших в силу с начала 2025 года. Начиная с 1 февраля уже невозможно будет оплатить товар или услугу без отслеживаемых платежей на сумму свыше 5000 евро. Поэтому, хотите вы этого или нет, эти операции теперь должны проходить через банковскую карту или почтовый перевод. Об этом CXID.info сообщил эксперт по финансовым вопросам Адам Эгер

В принципе большинству это известно, но часто остается незамеченным тот факт, что существуют весьма конкретные ограничения на движения, происходящие внутри банка. В данном случае речь идет не о платежах или даже банковских переводах с указанием соответствующей причины (которая всегда должна быть указана), а о снятии средств. Частое снятие средств в течение месяца может привести к строгому контролю со стороны Налогового управления. Но давайте посмотрим подробнее.

Остерегайтесь «безобидных» снятий: что часто недооценивают

В силу старых привычек большинство выходцев из Восточной Европы предпочитают иметь при себе наличные, а не совершать платежи через POS-терминал. Да и иногда это бывает совсем не удобно, например расплатиться картой за чашечку кофе в баре или за мелкую покупку в магазине возле дома (хоть это и разрешено законом).

Однако ситуация усложняется, если на текущем счете у кого-то более 5000 евро: в некоторых странах ЕС в таком случае банк вычитает около 30 евро в месяц, если это средний годовой остаток. Если же решить вывести деньги на счет, чтобы не иметь высокий средний месячный баланс на карте. Короче говоря, случаев, когда хотелось бы снять деньги из банка много, но теперь с ежемесячными лимитами нужно быть очень осторожными: можно столкнуться с неприятными санкциями или, в лучшем случае, с углубленными проверками со стороны налоговых органов.

Ежемесячный лимит снятия средств в 2025 году

Как вы знаете, во многих банкоматах ограничивается дневное снятие средств, установлены определённые лимиты, которые различаются в зависимости от банка. Часто эта сумма варьируется от 250 до 300 евро. Но нужно помнить, что существует и месячный лимит на снятие наличных и не упускать из виду, что снятие более 10 000 евро в месяц с текущего счета может привести к налоговому уведомлению.

На самом деле банки в ЕС тщательно отслеживают движения средств и могут запрашивать разъяснения по частым или крупным снятиям. Если этот лимит превышен, учреждения могут сообщить об этом в соответствующее Налоговое управление. А налоговики могут запросить у владельца счета документы о происхождении этих средств или действовать независимо, проводя углубленные проверки.

Фактически новый закон обязывает банки отслеживать подозрительные движения, особенно когда речь идет о крупных суммах, чтобы предотвратить отмывание денег и уклонение от уплаты налогов.

За перевод гривен с карты на карту Нацполиция Украины будет блокировать счета и хочет ввести юридическую ответственность

Как ранее информировал CXID.info Национальная полиция Украины подготовила законопроект, направленный на установление ответственности для дропов. По словам главы Нацполиции Ивана Выговского, это соответствует практике большинства цивилизованных стран и уже есть договорённость с Нацбанком о практически мгновенном блокировании подозрительных платежей и банковских карт.

«Законопроект пока на рассмотрении. Но очень часто эти дропы передают карточки другим людям и не понимают, кто их будет использовать. Поэтому сейчас полиция с банками взаимодействует и обменивается информацией. Мы хотим на отдельной платформе аккумулировать данные этих дропов, то есть сделать такой реестр. Для того чтобы сразу, когда произошло какое-то событие, можно было максимально оперативно это блокировать, ведь количество дропов постоянно растет», — подчеркнул Выговский.