Тем, кто вносит наличные в банк на сумму свыше 750 евро придётся заполнить декларацию

Европейцы потрясены новостью о том, что отныне всем, кто вносит наличные в банк на сумму от 750 евро и более, придётся заполнять «пороговые декларации». Более того, новая процедура будет иметь обратную силу. Об этом пишет издание PRESS.lv.

Журналисты приводят пример, когда данное требование отразится на простых людях.

«Получается, что если бы в январе этого года пожилая женщина передала своей дочери 760 евро, которые она долго копила в комоде, чтобы та перевела их на её банковский счёт для поездки на курсы в Испанию, ей пришлось бы нести за это строгую ответственность и заполнить «пороговую декларацию». Пока никаких обоснованных решений не принято, но вы можете сами судить, насколько эта теоретическая история соответствует действительности, а насколько — нет, основываясь на объяснениях самых ответственных чиновников этой страны», — пишет издание.

Сначала 10 тысяч, потом 1 тысяча, а теперь 750 евро

Предлагаемые правила предусматривают подачу деклараций о превышении пороговых значений при внесении наличных на сумму 750 евро и более или снятии наличных на сумму 1500 евро и более. Подобный отчет также будет необходим при отправке или получении физическими лицами денежных переводов без открытия счета на сумму 1000 евро и более. Проект правил был представлен на общественное обсуждение до 2 июля.

Общественность не в восторге от этого плана. Например, многие предприниматели возмущаются: «У меня частный бизнес, я плачу все налоги, получаю зарплату и дивиденды на банковский счёт. В связи с чем я должен нести ответственность за снятие наличных со счёта? Вывод один: государственные органы должны контролировать и иметь возможность влиять на меня как на физическое лицо, блокируя средства».

Пока невозможно сказать, когда это вступит в силу

Директор Государственной канцелярии Райвис Кронбергс в интервью «nra.lv» пояснил, что в настоящее время разрабатываются поправки к «Правилам о порядке и содержании подачи сообщений о подозрительных сделках и пороговых деклараций» Кабинета министров Латвии, цель которых — усовершенствовать регулирование надзора за наличными операциями, обеспечить большую прозрачность в наличном обращении и способствовать добровольному выполнению налоговых обязательств. С 18 июня 2025 года указанные поправки вынесены на публичное обсуждение на портале TAP.

После завершения обсуждения и оценки предложений они будут направлены на дальнейшее согласование с заинтересованными ведомствами, поэтому пока невозможно точно сказать, когда они вступят в силу. Дальнейший процесс будет заключаться в том, что лицо, продвигающее положения Кабинета министров, должно организовать межведомственное координационное совещание, взвесить все «за» и «против».

Возражающие должны предоставить все ответы, факты, статистические данные об определении таких пороговых значений (кто со стороны общественности в таком случае «пострадает» или «не пострадает», и является ли эта группа основной «теневой» стороной для экономики).

Вы и ваши деньги под подозрением

Министерство финансов поясняет, что в Европейском союзе (включая Латвию) нет единого требования к декларированию клиентом определенной суммы. В то же время существует общее требование о необходимости идентификации клиента и проведении расследования, если сумма внесения/снятия превышает определенный порог. Как правило, этот порог составляет 10 000 евро и более.

«Если транзакция считается подозрительной, о ней сообщается в Подразделение финансовой разведки (FID). В некоторых странах (например, во Франции, Испании, Италии) могут быть запрошены объяснения по поводу платежа в размере 1000 евро, если он кажется подозрительным, или даже платеж может быть заблокирован до получения обоснования», — отметили в министрстве.