СПЕЦТЕМА: COVID-19
«Не забывайте о наличке»: чем опасны банковские карты

Почти каждый второй постепенно отходит от культуры оплаты наличкой. Ну а зачем, когда есть банковские карты? Когда надо — денежку перевёл, сразу под рукой нужное количество. Особенно это облегчает ситуации, когда в компании нужно собрать определённую сумму. Но такой сбор может неприятно аукнуться самому «кассиру», предупреждают юристы.
Лучше собирать наличку
По словам эксперта, слишком частое поступление денег на карту, особенно когда речь идёт о крупных суммах, может вызвать вопросы у сотрудников банков. А если у них возникнут подозрения о нелегальном доходе, то они могут инициировать проверку налоговиков. Так что в первую очередь, если действительно собираете деньги на дорогостоящий корпоратив, то лучше собирать наличку.
Вас могут заподозрить во взломе
Череда поступлений на карту физлица может запустить определённые защитные алгоритмы банка. В кредитной организации могут попросту заподозрить, что вашу карту взломали мошенники. Тогда карту могут заблокировать, а вам придётся восстанавливать доступ. Да и в целом нужно будет доказывать, что это правда сбор на какую-то легальную цель.
«Если действовать в рамках закона, то собирающий деньги, например, глава родительского комитета, должен подписать с каждым из родителей договор о добровольном пожертвовании. И каждый платеж должен проходить с указанием «Взнос пожертвования на нужды класса», датой и номером договора. На практике такие договоры заключаются в единичных случаях», — объясняет юрист.
Но с другой стороны, есть ещё одна опасность сбора денег на карту — нечистоплотность переводчиков. Просто сейчас никогда нельзя быть уверенным, что коллега не воспользуется данными вашей карты в преступных целях. Сейчас есть масса мошеннических схем, которые используют только номер банковской карты и ФИО владельца. Там даже не нужны секретные три цифры на обратной стороне или СМС от банка.
Если карта, то отдельная
Если вы все всё же собрались периодически собирать деньги на карту, то лучше завести для этих целей отдельную. Так вы сбережёте и собственные деньги. Кроме того, это упростит сбор, контроль и отчётность за общие деньги.
Кстати, мошенники сейчас стали звонить дважды. Не всегда, но часто. И оказывается, этому есть объяснение. По словам юриста, это не что иное, как часть проработанной схемы.

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях

Перевели деньги не на ту карту? Как вернуть средства и стоит ли бежать в суд
Выясняли, реально ли вернуть средства в случае, если ошиблись номером карты получателя.

Монобанк отказывает в открытии счета украинцам с пропиской на Востоке
Клиенты жалуются на «скрытую дискриминацию». Как получить карту без проблем.

Ощадбанк продлевает действие всех карт, а Приват возвращает деньги за проезд
ПриватБанк и Ощад запустили новые услуги: теперь украинцам станет легче.

У клиентов «Приватбанка» начали пропадать средства со счетов
Списание средств в банке объяснили техническим сбоем..

Почему в Украине массово возвращают деньги с банковских депозитов прежде срока
Деньги отдают вкладчикам со всеми «приросшими» процентами.

Клиенты Monobank опять в растерянности: почему банк исчез из терминалов EasyPay?
В компании успокоили пользователей.

Беспощадное время, или 10 исчезающих вещей, которые остались в одном экземпляре
Как известно, всё не вечно под луной. И сегодня в мире есть вещи, которых осталось немного не мало – один экземпляр. В нашем обзоре 10 предметов, которые в ближайшее время могут просто исчезнуть

Что лучше: ремонтировать фары или заменить их новыми
На первый взгляд, автомобильные фары кажутся незамысловатым и простым устройством с понятным принципом действия и конструкцией.

Посадка на автопилоте и турбулентность: 6 ответов на вопросы, связанные с авиаперелётами
Процесс осуществления авиаперелёта - это сложный, но очень интересный процесс. Потому-то у пассажиров и просто обывателей возникает огромное количество вопросов о том, как это происходит.