СПЕЦТЕМА: COVID-19
«Не забывайте о наличке»: чем опасны банковские карты
Почти каждый второй постепенно отходит от культуры оплаты наличкой. Ну а зачем, когда есть банковские карты? Когда надо — денежку перевёл, сразу под рукой нужное количество. Особенно это облегчает ситуации, когда в компании нужно собрать определённую сумму. Но такой сбор может неприятно аукнуться самому «кассиру», предупреждают юристы.
Лучше собирать наличку
По словам эксперта, слишком частое поступление денег на карту, особенно когда речь идёт о крупных суммах, может вызвать вопросы у сотрудников банков. А если у них возникнут подозрения о нелегальном доходе, то они могут инициировать проверку налоговиков. Так что в первую очередь, если действительно собираете деньги на дорогостоящий корпоратив, то лучше собирать наличку.
Вас могут заподозрить во взломе
Череда поступлений на карту физлица может запустить определённые защитные алгоритмы банка. В кредитной организации могут попросту заподозрить, что вашу карту взломали мошенники. Тогда карту могут заблокировать, а вам придётся восстанавливать доступ. Да и в целом нужно будет доказывать, что это правда сбор на какую-то легальную цель.
«Если действовать в рамках закона, то собирающий деньги, например, глава родительского комитета, должен подписать с каждым из родителей договор о добровольном пожертвовании. И каждый платеж должен проходить с указанием «Взнос пожертвования на нужды класса», датой и номером договора. На практике такие договоры заключаются в единичных случаях», — объясняет юрист.
Но с другой стороны, есть ещё одна опасность сбора денег на карту — нечистоплотность переводчиков. Просто сейчас никогда нельзя быть уверенным, что коллега не воспользуется данными вашей карты в преступных целях. Сейчас есть масса мошеннических схем, которые используют только номер банковской карты и ФИО владельца. Там даже не нужны секретные три цифры на обратной стороне или СМС от банка.
Если карта, то отдельная
Если вы все всё же собрались периодически собирать деньги на карту, то лучше завести для этих целей отдельную. Так вы сбережёте и собственные деньги. Кроме того, это упростит сбор, контроль и отчётность за общие деньги.
Кстати, мошенники сейчас стали звонить дважды. Не всегда, но часто. И оказывается, этому есть объяснение. По словам юриста, это не что иное, как часть проработанной схемы.
31335Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Осталось три недели и эти купюры превратятся в бумажки: срочно меняйте!
Обмен происходит исключительно в НБУ и нескольких национальных банках через кассу.
Полный доступ к вашим электронным кошелькам и счетам электронных денег получила украинская налоговая
Теперь налоговики имеют полную информацию об объеме и обороте средств на счетах электронных денег и электронных кошельках украинцев.
Переводы с карты на карту, платежи и оплата коммуналки: ПриватБанк ввел дикие обновления — клиенты злятся
ПриватБанк ввел новые правила переводов денег с карты на карту.
Если вы не пройдете финмониторинг, то ПриватБанк и Ощадбанк перестанут обслуживать ваши счета и карты
ПриватБанк, Ощадбанк и другие в ближайшее время расторгнут договоры со многими клиентам.
Что происходит в украинском Райффайзен Банке
В правлении банка новые люди.
Есть ли ваш банк в этом списке НБУ. Чем рискуют владельцы банковских карт
Национальный банк возобновляет плановые инспекционные проверки банков.
5 лайфхаков, которые помогут укомплектовать ручную кладь, чтобы не тащить тяжёлый чемодан
У путешествий самолётом есть как плюсы, так и минусы, и в черте последних у большинства из нас оказывается одна и та же проблема - как вместить всё необходимое, но при этом не мучаться с багажом.
Как применялись уникальные, но бесполезные технологии на французских субмаринах
Создание военной техники – весьма ответственный процесс, где каждый просчёт чреват серьёзными последствиями на поле боя.
9 кулинарных хитростей из Японии, которые не зря стали популярными в интернете
Отношение к готовке у всех разное. Кто-то воспринимает ее как рутину, обязанность, которую нельзя переложить на чужие плечи, а кто-то получается восторг от времени, проведенного на кухне.