Всем у кого есть карта ПриватБанка, Ощадбанка и monobank приготовиться: в каких случаях банк может заблокировать карту
Использование банковских карт — неотъемлемая часть настоящего. Из-за максимальной интеграции платежных онлайн-возможностей в жизнь людей случаи блокировки счетов болезненно влияют на всех держателей карт. Поэтому следует знать, когда банки могут остановить совершение операций по счету, чтобы не попасть в неприятности.
Решение о блокировке принимается в соответствии с ч. 1 и ч. 2 ст. 59 Закона Украины «О банках и банковской деятельности».
Причин блокировки может быть много, но чаще всего ситуации возникают в трех случаях:
- подозрение в мошенничестве;
- подозрение в спонсировании терроризма;
- финансовый мониторинг.
Банк может заподозрить человека в мошенничестве, если заметит подозрительные действия на карте или в приложении. К примеру, в случае трех неверно введенных PIN-кодов доступ к счету закроют.
Также странно будет выглядеть для финучреждения слишком активное снятие наличных в течение одного дня. Для решения проблемы следует обратиться в отделение банка или позвонить на горячую линию, следуя алгоритму действий от специалиста.
Заметим, что система безопасности банков постоянно контролирует движение денег по счетам клиентов, отслеживая транзакции. Некоторые операции способны подать тревожный сигнал, свидетельствующий о возможном мошенничестве. Тогда карту также заблокируют. Речь идет о следующих действиях:
- онлайн-покупки, если раньше вы никогда не применяли карту для оплаты в Интернете;
- большое списание в другом регионе, если прежде все операции происходили в конкретном населенном пункте;
- отправка большой суммы ночью;
- операции в регионах, отнесенных к зонам риска (Латинской Америке, Индии, Индонезии и т.п.).
Блокировка из-за финансового мониторинга
Это самая частая причина потери доступа к своей карте. Банк проверяет доходы клиентов и анализирует источники. Случается, что перевод на карту от родственника или друга финучреждение классифицирует как незадекларированный доход.
Регулярные платежи на одинаковую сумму также вызовут вопрос, не осуществляет ли человек предпринимательскую деятельность без открытого ФЛП. Банки ищут признаки отмывания денег и сразу блокируют карту, даже если деньги получены честным законным способом.
Собственно, к подозрительным операциям банки точно отнесут благотворительный сбор денег для лечения (поступление разных сумм с большой периодичностью), средства от родителей в школе на туристическую поездку и даже сбор на подарки для воспитанников детского сада. Поэтому рекомендуется не использовать одну карту для подобных целей или заранее открыть специальный счет.
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Читайте Cxid.info в Google News Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!Заказывать новую карту не нужно: в Ощадбанке рассказали, что нужно делать
В Ощадбанке подсказали, как установить и изменить PIN-код банковской карты.
Действие банковских карт Monobank прекратится в конце года: что делать клиентам
Monobank отказывается от сотрудничества с популярной платежной системой. Как действовать клиентам..
Проблемы с операциями по картам и счетам возникла у многих украинцев проживающих на Юго-Востоке. Счета и карты вообще могут заблокировать
Вот чьи карты и счета могут быть заблокированы.
Можете остаться без денег: ПриватБанк блокирует счета после операций, даже на 650 гривен
Каждая транзакция может быть подвергнута проверке.
Банки массово блокируют карты клиентов за любые нетипичные операции: от покупок в магазине до оплаты коммуналки
В Украине есть множество причин, по которым банк может заблокировать вашу карту..
Онлайн покупки ночью, и другие причины блокировки карт: За что может наказать банк?
По каким причинам банки блокируют карты даже без предупреждения.