Без предупреждения блокируют карты и закрывают счета: в ПриватБанке заработал жесткий финмониторинг — к чему готовиться
Отмечается, что ПриватБанк по результатам финансового мониторинга может заблокировать карты и закрыть все счета клиента. При этом клиенту могут не называть причину такого решения. Об этом стало известно с отзыва одного из клиентов банка, опубликованного на сайте Минфина.
Итак, клиент данного финучреждения поведал следующее: «Звоню в поддержку и мне говорят «ваша карта в блоке», на вопрос почему, мне говорят, что не знают и предлагают ждать 14 дней. Через 2 недели я получаю письмо о расторжении договора», — жалуется клиент банка.
Позже клиент получил ответ на электронную почту, что решение объяснять и пересматривать не будут. Дополнительные документы предоставить не просили.
«Вместо того, чтобы быть прозрачными и предупредить о каких-либо потенциальных проблемах с моим счетом, вы просто решили расторгнуть договор без какого-либо объяснения или возможности исправления ситуации», — возмутился клиент.
В ответ в ПриватБанке сообщили, что руководствуются законами и актами НБУ.
«Руководствуясь действующим законодательством, банк, как субъект первичного финансового мониторинга, обязан: обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала и в процессе их проведения. При расторжении деловых отношений клиенту предоставляется возможность получения собственных средств», — говорится в ответе.
Что обязательно должны проверять:
- операции с наличкой;
- операции на нетипичные для клиента суммы или на сумму от 400 тыс. грн;
- переводы, которые совершают с участием PEP (публичные лица: чиновники, депутаты всех уровней);
- операции физлиц-предпринимателей («ФОПов») и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.
Кроме того, как отмечают в НБУ, обязаны приостановить и проверить связанные между собой операции. Например, если клиент для того, чтобы не превысить лимит, дробит операции.
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Читайте Cxid.info в Google News Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!Переводы с карты на карту ограничат 50 тысячами гривен в месяц, но не для всех граждан Украины
Украинцам предстоит столкнуться с ужесточением лимитов на банковские операции. Расскажем, в чем причина.
Клиентов ПриватБанка просят обратить внимание на свои банковские карты. Часть из них может съесть банкомат и вернуть их не получится
Нужно проконтролировать карты ПриватБанка и карты других банков, которые у вас есть
Касается всех, кто пользуется банковской картой: Уже с 1 декабря 2024 «Ощадбанк» меняет правила
Уже с 1 декабря 2024 клиентов «Ощадбанка» ожидают существенные нововведения.