Украинцам блокируют карты: запрет на отправку денег даже родственникам

В Украине продолжают действовать ограничения на денежные переводы между физическими лицами (P2P-платежи). Финансовый мониторинг банковских учреждений базируется на положениях меморандума, заключенного в конце 2024 года, регулирующего объемы исходящих транзакций для клиентов, доходы которых не имеют документального подтверждения.

Украинцы в последние месяцы все чаще сталкиваются с проверками банков и налоговой денежных поступлений на их счета. Ранее Cxid.info сообщали, что за переводы на карты в Украине будут наказывать, санкции вводят даже за переводы родственникам и друзьям.

Лимиты на переводы в мае 2026 года

В мае 2026 года украинские банки применяют дифференцированный подход к установлению ежемесячных лимитов на исходные переводы. Размер доступной суммы зависит от уровня риска, который финансовое учреждение присвоило клиенту:

• до 100 000 грн в месяц — лимит для пользователей со средним уровнем риска;
• до 50 000 грн в месяц — ограничения для лиц, отнесенных к категории повышенного риска.

Эти лимиты распространяются на все виды исходных операций, независимо от того, производится ли платеж по номеру карты или по реквизитам IBAN. Если клиент нуждается в переводе больших сумм, он должен предоставить банку документы, подтверждающие источник происхождения средств (справку о доходах, выписку об уплате налогов).

Любые переводы под блительным присмотром налоговой: запрет на переводы

Помимо внутренних банковских лимитов частые финансовые операции между частными лицами могут стать объектом внимания налоговых органов. Согласно украинскому законодательству, денежные подарки и помощь между родственниками первой и второй степени родства (родители, дети, супруги, братья, сестры) не подлежат налогообложению.

Однако, по факту любой перевод может послужить формальным поводом для блокировки счета и допольнительных проверок налоговой.

Например, разовый перевод от родственников с любого счета любого из банков ЕС на украинский, может быть воспринят, как потенциальный доход, а значит государственные органы отправятся в погоню за дополнительной суммой налогов.

Во избежание недоразумений важно правильно идентифицировать платеж. Это позволяет доказать, что полученные средства являются материальной поддержкой, а не скрытым доходом от предпринимательской деятельности.

В противном случае, помимо налогового сбора в соответствии с переведенной суммой, могут применятся санкции — вплоть до запрета переводов заграницу и оплаты штрафа, сумму которого определяет налоговая.

Потому многие украинцы начали массово обращаться к открытию карт в зарубежных банках и использовании безналичных платежных сервисов. Для оплаты за товары зарубежом многие начали использовать системой PayPal без привязки к украинскому счету. Что касается банков, то основным альтернативным варинтом украинцы называют Revolut.