Банковские счета украинцев теперь блокируют за переводы: кто в зоне риска
Банковские карты и счета практически каждого гражданина Украины теперь находятся под жестким контролем банка, в котором он обслуживается.
За операции, которые показались клеркам банка сомнительными, счета и карты клиентов моментально блокируют. А вот процесс разблокировки затягивается на долгие месяцы.
Чьи банковские карты в зоне риска.
Так житель Украины на сайте «Минфин» оставил жалобу на Monobank, которые уже третий раз за год блокирует карту клиента. Формальной причиной блокировок все три раза были переводы с криптовалютной биржи Binance.
По словам клиента, первые два раза разблокировали достаточно быстро, а в третий раз в банке заявили, что на рассмотрение заявки по деблокировке уйдет минимум 60 дней.
«Прошедшие два раза разблокировали быстро после предоставления скриншотов из Binance, однако был урезан месячный лимит на зачисление и, я так понимаю, я попал в какой-то «черный список» их искусственного интеллекта», — предположил «пострадавший».
Кроме того в банке у него потребовали форму ОК-5, которая была оперативно предоставлена. Но, спустя неделю, когда клиент поинтересовался на каком этапе находится рассмотрение своего вопроса, ему сообщили, что процесс может растянутся на 60 дней:
«Да-да, 2 месяца, это не опечатка. С учетом компьютеризации всех процессов лично мне непонятно, что можно рассматривать так долго», — удивляется житель Украины.
Что ответили в банке
Представители monobank заверили, что и сами не любят бюрократию. Но при этом по требованию НБУ банки вынуждены проверять все платежи, которые зачисляются на счета клиентам:
«Коллеги занимаются проверкой и предоставят информацию, как только она появится».
Как проверяют банковские счета украинцев
Согласно новой директиве Нацбанка, обслуживающий банк должен знать максимум информации о своем клиенте, в частности размер его зарплаты и наличие дополнительных доходов, а также имущественное положение.
Под особый обязательный контроль попадают:
- Операции с публичными деятелями (чиновниками, депутатами всех уровней);
- Операции с превышением суммы в 400 тыс. грн;
- Физлица-предприниматели, которые зарегистрировались за последние три месяца;
- Клиенты, которые часто обменивают банкноты и делают переводы за границу.
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Читайте Cxid.info в Google News Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!С 1 октября Нацбанк установил лимит на переводы «с карты на карту»
На какую сумму устанавливает лимит НБУ
С 1 октября вводятся большие изменения: к чему готовиться украинцам
В следующем месяце в Украине введут существенные изменения.
Теперь и безналом будет не расплатиться? — НБУ предлагает обновить порядок безналичных расчетов
Можно уже идти сдавать гривневые карты?
Банки будут требовать подтвердить ваш уровень доходов. Исходя из него установят вам лимит на карты для платежей и переводов
Рынок не должен быть зарегулирован, но будет
Ограничение переводов с карты на карту для физических лиц. Очередной шаг НБУ сделает уже до конца недели
В Нацбанке сообщили, когда планируют утвердить ограничение переводов с карты на карту
Для жителей Украины введут новые ограничения при переводе денег с карты на карту
Нацбанк введет ограничения для перевода с карты на карту. Проводятся обсуждения