Как раньше уже не будет, теперь все платежи подозрительны: банки обновили суммы, за которые немедленно заблокируют карту
Нацбанк Украины изменил правила финансового мониторинга, которые в стране действуют уже некоторое время. Изменения были внесены 5 сентября, а набрали силы они уже с четверга, 7 сентября. Об изменениях НБУ сообщил на сайте.
Одно из нововведений — расширение списка финансовых операций, которые финансовый регулятор считает подозрительными.
Если сумма в два раза превышает максимальную сумму финансовой операции, заявленной клиентом, банк должен считать это подозрительным фактором.
Но данное требование не распространяется на клиентов — физических лиц, которые совершают обычные финансовые операции на суммы и в объеме с рациональным обоснованием.
Финансовые учреждения обязаны на протяжении 10 дней с момента проведения операции зафиксировать и проанализировать соответсвующее превышение со стороны клиента, чтобы убедиться в их подозрительности. Если это подтвердиться, тогда счет заблокируют.
Эксперты объяснили, что максимальную ежемесячную сумму операций заявляет сам клиент, указывая в анкете либо озвучивая ее сотруднику банка при оформлении банковской карты или во время следующих верификаций.
В некоторых случаях владельцу карты нужно 1-2 раза в год явиться в финансовое учреждение и подтверждать входящие данные.
То есть, если заработная плата составляет 30 тыс. грн, а человек указал максимальную сумму в 40-50 тыс. грн. Если клиент планирует сделать крупную покупку, тогда нужно указать максимальную сумму пропорциональную соответствующей покупке.
Указывается, что раньше таких требований не было и они не озвучивались людям. Некоторых клиентов брали под контроль при превышении 50%, а для других — на 80-100%. Теперь же НБУ установил четкие критерии для всех украинцев.
Новости Украины - 11 сентября 2023
6744Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Касается всех, у кого есть банковская карта: правительство планирует ограничить денежные переводы
Нацбанк предлагает установить лимиты сумм и частоту транзакций по реквизитам банковских карт, а также наличные переводы.
Страшный сон для многих украинцев: блокировка карточек и счетов, теперь не только банки, но и терминалы
Будут ли отслеживаться переводы через терминал.
Украинцы смогут купить безналичную валюту без дополнительных условий: какой лимит и ограничения
НБУ осуществил очередное смягчение валютных операций для населения.
Почему НБУ резко увеличил продажу валюты? Валютчики чешут затылки
Банки скупили почти 600 млн долларов за неделю.
В Украине разрешили осуществлять платежи наличными без подтверждения с помощью мобильного телефона
НБУ ввели новые требования к наличным платежам через терминалы самообслуживания.
Остался один день, со вторника новые правила пополнения карт: какие изменения ждут украинцев с 1 августа
Что изменится для украинцев?.