Блокировка счетов: какие суммы разрешили ПриватБанк и monobank

Согласно финансовым правилам, установленным банками, возможно приостановление доступа к счету клиента в случае, если банк обнаружит сомнительные операции по денежным переводам. Юрист Александр Моргун в своем видеоролике на TikTok дал подробные пояснения о том, какие суммы можно безопасно переводить с одной банковской карты на другую.

В частности, он сообщил, сколько платежей может принять физическое лицо-предприниматель на свою банковскую карту, чтобы избежать блокировки счета. В ПриватБанке, например, установили месячный лимит в 200 платежей на общую сумму до 3 200 000 гривен в год. Что касается международных транзакций, то разрешается осуществлять не более 50 переводов на общую сумму до 400 000 гривен.

В онлайн-банке monobank установлены следующие ограничения: не более 50 переводов в день и до 150 переводов в месяц. При этом максимальная сумма одной транзакции не должна превышать 60 000 гривен.

Важно отметить, что эти ограничения касаются переводов с других финансовых учреждений на карту monobank. Внутри клиентов онлайн-банка таких ограничений не существует.

Национальный банк Украины предписывает финансовым учреждениям реагировать на случаи превышения максимальных сумм финансовых операций. Этот шаг направлен на улучшение эффективности финансового мониторинга и создание условий для снижения рисков, связанных с отмыванием средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.

Особенно следует отметить, что НБУ требует от банков считать подозрительными случаи, когда клиенты превышают двукратно максимальную сумму финансовой операции, установленную ими сами.

В соответствии с Законом №3048-IX от 11 апреля текущего года, карту могут быть заблокированы у клиентов, у которых имеются задолженности в размере от 100 до 200 гривен.