Переводы с карты на карту: после какого ПриватБанк заблокирует всем карточки и деньги

В последние месяцы все больше жалоб поступает от клиентов ПриватБанка на блокировку банковских карт. На портале Минфин клиентка поделилась своим подобным опытом.

Она поделилась, что получила перевод в качестве обмена криптовалюты на бирже Binance. После этого ее счет и аккаунт в Приват24 заблокировали.

Клиентка пожаловалась, что от ПриватБанка она не получила никакого письменного уведомления. По ее словам, целый месяц финансовое учреждение игнорирует ее обращения и сделало так, что она не может дозвониться к операторам.

Робот предлагает ей вернуть средства отправителю, или нажать цифру 2, если она хочет решить вопрос иначе. Но когда клиентка нажимает эту цифру, идет отбой.

В ПриватБанке заявили, что причиной блокировки счета стало подозрение, что его используют мошенники. К слову, они могут выводить деньги через криптобиржи, а сами украинцы, которые производят обмен, могут даже не подозревать об этом. Поэтому после перевода от третьего лица, якобы в качестве обмена криптовалюты, могут заблокировать счет.

Также сотрудник банка проинформировал клиентку, что банк был вынужден с ней ограничить сотрудничество. Но решение может измениться после проведения рассмотрения правоохранительными органами этого случая или по решению суда.

При оформлении счета клиент заполняет анкету: указывает свое имущественное положение, размер зарплаты, дополнительные доходы и т. д. Затем действует риск-ориентированный подход. Обязательно должны проверять:

• операции с превышением суммы 400 тыс. грн;
• операции с публичными деятелями (депутатами всех уровней, чиновников);
• физлиц-предпринимателей («ФЛП»), которые зарегистрированы за последние три месяца;
• тех, кто часто делает переводы за границей, обменивает банкноты.

Но нередко заподозрить нарушения и заблокировать могут практически любой перевод. Поэтому, от блокировки счета не застрахован никто.