За что банки могут заблокировать счета украинцев без предупреждения
В Украине банки могут заблокировать счета украинцев. Все из-за подозрительных операций. Более того, финансовый мониторинг работает автоматически, а значит может затронуть любую операцию.
Сейчас на профильных форумах есть одна из самых распространенных жалоб — «ПриватБанк» без предупреждения заблокировал все счета!. Но стоит помнить, что все украинские банки блокируют счета из-за нарушения правил финансового мониторинга. То есть даже если клиент не знал, что что-то нарушает, то учреждение все равно проверит транзакцию и даже может определить ее, как «рискованную».
Ваш счет могут заблокировать из-за:
- обмен криптовалюты;
- получение средств со счета, ранее использовавшегося мошенниками;
- нетипичную операцию на крупную сумму с наличными деньгами и т.д.
Однако некоторые люди находятся под особым вниманием. Речь идет о политически значимых личностях. Именно поэтому, например, народные депутаты гораздо чаще банки будут просить объяснить то, кто и почему перевел вам средства. Более того, если учреждения этого не будут проводить финансового мониторинга, то их даже могут за это штрафовать. И в последнее время штрафов становится все больше, рассказывает д.э.н., финансовый аналитик YouControl Роман Корнилюк.
«Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных. В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинга и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного и демократического мира», — отмечает Корнилюк.
Руководитель юридического департамента YouControl Надежда Чаленко рассказывает, что заблокировать карту могут даже из-за:
- необновленных данных о себе;
- если был наложен арест исполнительной службой;
- если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение денежных средств.
- Особое внимание следует уделять следующим случаям:
- снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
- большие онлайн-покупки, особенно ночью;
- получение большой суммы на карточку и ее выведение наличными;
- операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн;
- транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.
Именно поэтому следует ответственно подходить к таким операциям, чтобы ваш счет не был заблокирован.
Новости Украины - 23 декабря 2023 7714Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Касается всех у кого есть банковская карта: Monobank массово блокирует счета украинцев
За операции перевода с карты на карту будут блокировать счет.
Банки массово блокируют карты клиентов за любые нетипичные операции: от покупок в магазине до оплаты коммуналки
В Украине есть множество причин, по которым банк может заблокировать вашу карту..
Касается всех у кого есть карта Приватбанка: вам без вашего согласия откроют кредит и спишут деньги
Откроют кредит и загонят в долги.
Онлайн покупки ночью, и другие причины блокировки карт: За что может наказать банк?
По каким причинам банки блокируют карты даже без предупреждения.
Касается всех у кого есть карты этих банков: ПриватБанк и Ощадбанк вводят лимиты на снятие денег
Некоторые финансовые учреждения установили ограничения на выдачу средств с карт.
Вам понадобится месяц и крепкие нервы, чтобы закрыть карту Ощадбанка — что происходит
Украинцы сталкиваются с проблемами в отделениях Ощадбанка. Оказывается в банке есть должность — специалист по закрытию счетов! Что?.