Финмониторинг в ПриватБанке: граждан Украины могут лишить доступа к счетам

Некоторые украинцы потеряли доступ к своим сбережениям, это связано с тем, что ПриватБанк, в рамках финмониторинга блокирует счета своих клиентов Стали известны три основных причины, по которым финучреждение чаще всего разрывает сотрудничество с украинцами. Об этом сообщили на портале Minfin.

Все больше отзывов от граждан свидетельствует, что ПриватБанк без объяснения причин блокирует доступ к счетам своих клиентов. При этом отмечается, что процедура разблокирования и получения собственных сбережений достаточно сложна.

«Банк заблокировал доступ к счету без объяснения причины блокировки. Обратилась в отделение банка, работники некомпетентны, ничего не смогли объяснить. Банк не просил никаких доказательств, не принимает заявления. Я разочарована банком и его работниками», — жалуется одна из клиенток финучреждения.

Просмотрев жалобы клиентов банка, можно заключить, что наиболее распространенными причинами блокирования счетов являются:

• игнорирование уведомлений банка о необходимости предоставления дополнительных документов, объясняющих источники происхождения денег;
• финансовые операции с криптовалютой;
• игнорирование сообщений финучреждения о том, что необходимо обновить данные.

Как объясняет ситуацию ПриватБанк

В учреждении настаивают, что без причин счета заблокировать не могут. Все действия банка осуществляются в рамках действующего законодательства, а блокирование происходит, если определенные операции, во время финмониторинга, будут расценены как подозрительные.

«Банк как субъект первичного финансового мониторинга обязан принимать меры, призванные предотвращать и противодействовать легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения», — подчеркивают в ПриватБанке.

Следует отметить, что есть ряд финансовых операций, после которых счета блокируют почти в 100% случаев, в частности:

• всплеск переводов мелких сумм в течение одного дня. Это может быть несколько переводов по 3 тысячи гривен;
• в случае осуществления переводов более чем на 400 тыс. грн. Случаются ситуации, когда блокировка счета возможна после перевода на сумму 25 тыс. гривен из-за того, что клиент не оперировал подобными суммами до этого;
• финансовая операция произошла в регионе, где, как правило, не находится клиент. Банк может расценить это как доступ сторонних лиц к счету.

В финучреждении отмечают, что такие действия направлены на вывод бизнеса из тени, стимулирование украинцев работать официально и платить налоги в бюджет.