Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: Болезнь X / COVID-19

Жителям Украины могут заблокировать карточные переводы — кого коснется

Жителям Украины могут заблокировать карточные переводы — кого коснется

Заместитель председателя Национального банка Украины Екатерина Рожкова рассказала, что в Нацбанке работают над ограничениями по карточным переводам. И они будут касаться бизнеса и физических лиц.

НБУ может ввести новые ограничения по карточным переводам физических лиц, чтобы уменьшить количество теневых операций. Однако решение пока не было принято. Об этом стало известно во время конференции «Финансы для бизнеса во время войны» от заместителя главы Национального банка Украины Екатерины Рожковой.

Ограничения карточных переводов для физлиц и бизнеса

Как рассказала Рожкова, продолжается проработка ограничений карточных переводов. И они будут касаться бизнеса и физических лиц.

Как позже в комментарии «24 Канала» заявила банкир Анна Довгальская, идея лимитирования переводов средств между физлицами важна. И речь идет о таких платежах, которые в той или иной степени находятся в тени.

Довгальская привела пример таких операций, а именно оплату услуг или покупку товаров через механизм P2P, не предусматривающий платежей, связанных с коммерческой деятельностью.

Отметим, что P2P (peer-to-peer — «от лица к лицу») — это перевод с карты на карту, который является самым простым способом отправить деньги.

По словам эксперта, возможное введение ограничений будет способствовать тому, чтобы так называемые «бизнесмены» не смогли избегать уплаты налогов.

«Однако важно будет именно установление «справедливых ограничений», которые не будут затрагивать интересы большинства граждан. Напомню, что пользователями карт являются более 90% граждан», — добавила она.

В то же время Довгальская отмечает, что говорить о том, какими могут быть новые ограничения пока рано. Все же идея еще не приобрела признаки конкретики и не оформлена, например, в законопроект.

Но стоит отметить, что ограничения могут затронуть:

  • частоты переводов,
  • суммы перевода за одну транзакцию,
  • максимального объема платежей в месяц,
  • максимальной общей суммы переводов в месяц.

Также она обратила внимание, что нововведения вряд ли коснутся большинства граждан Украины. Это могут быть меры по усилению финмониторинга, попытки убрать «скважины», из-за которых не останавливается поток денег неустановленного происхождения.

Напомним, что в банковской сфере уже действуют ограничения, обусловленные требованиями законодательства по финмониторингу:

  • переводы на общую сумму более 400 тысяч гривен требуют от банков более тщательного изучения происхождения переводимых средств,
  • обычно банковские лимиты предусматривают перевод средств в размере до 30 тысяч гривен за одну транзакцию, а общий объем переводов одного клиента — до 400 тысяч гривен.

«Есть также требование о сопровождении переводов информацией об отправителе и получателе, отслеживании так называемого «измельчения» платежей между отправителем и получателем. Банки руководствуются также внутренними правилами: анализируют частоту, количество, оборот, вид операций, место совершения операций и прочее», — отметила Довгальская.

Экономика - 22 февраля 2024 5211

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Какую сумму можно перевести на карту ПриватБанка. Новое разъяснение

Какую сумму можно перевести на карту ПриватБанка. Новое разъяснение

Для предотвращения мошенничества банки и платежные сервисы устанавливают ограничения на переводы средств с карты на карту..

Пенсионеры, получающие свои пенсии на банковскую карту, с 14 февраля столкнулись с новыми угрозами

Пенсионеры, получающие свои пенсии на банковскую карту, с 14 февраля столкнулись с новыми угрозами

Касается почти всех пенсионеров: можно остаться без денег.

Ещё один банк изменил лимиты на карточные переводы

Ещё один банк изменил лимиты на карточные переводы

Есть нюансы при переводах на карты других банков.

Ощадбанк задерживает переводы с карты на карту: кому придется ждать несколько дней

Ощадбанк задерживает переводы с карты на карту: кому придется ждать несколько дней

Клиенты «Ощадбанка» в некоторых случаях по несколько дней не могут получить мгновенный перевод на карту..

Наличные с украинских карт за рубежом больше не снимают. Что происходит

Наличные с украинских карт за рубежом больше не снимают. Что происходит

Объемы снятия наличных с украинских карт за рубежом стремительно уменьшились — НБУ.

Клиенты ПриватБанка смогут получить до 10 000 гривен, если пользуются картами ПриватБанка и Mastercard

Клиенты ПриватБанка смогут получить до 10 000 гривен, если пользуются картами ПриватБанка и Mastercard

Клиенты ПриватБанка смогут получить кэшбек до 10 000 гривен, если пользуются для зарубежных переводов системой RIA и картами ПриватБанка и....