В Украине готовят новое ограничения для физических лиц: на количество денежных переводов в месяц и лимит суммы денег перевода с карты на карту
Национальный банк Украины готовит проект решения об ограничении карточных переводов и вводе предельных лимитов перевода денег с карты на карту между физическими лицами. Об этом сказано в статье Finance.ua Ограничение банковских переводов от НБУ: как это повлияет на экономику.
Хотели ударить по «теневой» экономики, а попали в...
Рассматривая соответствующее решение, в НБУ аргументировали его желанием ударить по «теневой» экономике (в частности, по игорному бизнесу. — Ред.).
Как заявил на встрече с представителями СМИ заместитель главы Нацбанка Дмитрий Олейник, в НБУ подсчитали, что такие лимиты операций не повлияют на деятельность 95-98% клиентов банков. В то же время проводить теневые платежи злоумышленникам, использующим карты физлиц, например, для неуплаты налогов и другой преступной деятельности, станет сложнее и дороже.
Кстати, само решение сначала задумывалось Нацбанком для борьбы с переводами через карты подставных физических лиц (т.н. «дропов» или «денежных мулов». — Ред.).
По данным НБУ, объемы подобных переводов, выполняющих роль денежного обеспечения теневой экономики, могут составлять миллиарды гривен. При этом используются карты физических лиц, которые сознательно предоставляют злоумышленникам свои персональные данные. Затем через эти карты проводятся нехарактерные для этих клиентов платежные операции на миллионы гривен в день.
В НБУ считают, что установка лимитов на исходящие P2P-переводы исключит возможность использования преступной схемы с помощью дропов, что вернет в бюджет около 1 млрд грн ежемесячно.
Справка:
- В мае этого года Национальный банк Украины объявил, что введет ограничения на перевод средств с карты на карту 30 операциями в месяц.
- Это относится только к исходящим переводам, принимать можно будет неограниченное количество переводов.
- Сейчас рабочий вариант — 30 исходящих переводов в месяц и 100 000 грн.
Экономика - 20 июня 2024
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Читайте Cxid.info в Google News Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!
Теперь украинцы перейдут на наличку или криптовалюту. Чего добился Нацбанк введя ограничения на переводы с карты на карту
Клиенты банков будут искать альтернативные пути
Что будет с банками, которые не введут ограничения на денежные переводы с карты на карту. Говорят, НБУ угрожает
Главным инициатором принятия ограничений стал Нацбанк
Ужесточение ограничений на переводы с карты на карты введут через неделю семь крупнейших банков Украины
Семь крупных украинских банков готовят меморандум по максимальному ограничению карточных переводов
Клиенты «Ощадбанка» должны быть внимательны — банк может специально загнать вас в долги
Клиентка обозвала работников банка и выложила всё что на душе
Иностранные банки больше не будут блокировать деньги жителям прифронтовых территорий
Правительство Украины по другому будут определять перечень територии
Началось на этой неделе, продлится до 31 марта: в Ощадбанке назвали сроки действия лимитов на денежные переводы
Лимиты будут действовать полгода