Ограничение на денежные переводы между картами физических лиц. Зачем это Нацбанк придумал

Об ограничении переводов с карты на карту за месяц суммой до 100 000 грн стало известно еще в мае этого года. Такие рамки должны усложнить теневые платежи, неуплату налогов и преступную деятельность. Об этом рассказал старший экономист Центра экономической стратегии Юрий Гайдай.

Ограничения будут касаться только переводов с карты на карту

«После того как существенно ограничили схемы по мискодингу, начала возрастать активность схем с использованием «дропов» — это клиенты банков, посредники, которых можно в любой момент использовать для отмывания средств с незаконной деятельности. Объемы таких транзакций измеряются сотнями миллиардов гривен», — комментирует Гайдай.

Ограничения будут касаться только переводов с карты на карту. Переводов по IBAN через систему электронных платежей это не коснется.

В окончательном решении Нацбанку предложено исключение для физлиц, которые могут полностью подтвердить свои доходы. Также будут критерии, чтобы определить волонтеров.

«Если ты можешь показать, что у тебя зарплата или доход от бизнеса выше 100 000 грн в месяц, ты можешь без ограничений проводить такие переводы дальше», — отмечает эксперт.

По его словам, этот шаг усложнит схемы мошенникам, но не решит проблему полностью.

«Вероятно, мы будем видеть более радикальные шаги не только на стороне Нацбанка, но и в виде изменений в законодательство. Например, обязать банки тщательно подходить к открытию счетов или проверке официальных доходов клиентов, для того чтобы были более детальными с ограничениями», — добавил Гайдай.

Теперь украинцы перейдут на наличку или криптовалюту. Чего добился Нацбанк введя ограничения на переводы с карты на карту

Клиенты банков будут искать альтернативные пути

Что будет с банками, которые не введут ограничения на денежные переводы с карты на карту. Говорят, НБУ угрожает

Главным инициатором принятия ограничений стал Нацбанк

Ужесточение ограничений на переводы с карты на карты введут через неделю семь крупнейших банков Украины

Семь крупных украинских банков готовят меморандум по максимальному ограничению карточных переводов

Клиенты «Ощадбанка» должны быть внимательны — банк может специально загнать вас в долги

Клиентка обозвала работников банка и выложила всё что на душе

Иностранные банки больше не будут блокировать деньги жителям прифронтовых территорий

Правительство Украины по другому будут определять перечень територии

Началось на этой неделе, продлится до 31 марта: в Ощадбанке назвали сроки действия лимитов на денежные переводы

Лимиты будут действовать полгода