Ограничение на денежные переводы между картами физических лиц. Зачем это Нацбанк придумал

Об ограничении переводов с карты на карту за месяц суммой до 100 000 грн стало известно еще в мае этого года. Такие рамки должны усложнить теневые платежи, неуплату налогов и преступную деятельность. Об этом рассказал старший экономист Центра экономической стратегии Юрий Гайдай.

Ограничения будут касаться только переводов с карты на карту

«После того как существенно ограничили схемы по мискодингу, начала возрастать активность схем с использованием «дропов» — это клиенты банков, посредники, которых можно в любой момент использовать для отмывания средств с незаконной деятельности. Объемы таких транзакций измеряются сотнями миллиардов гривен», — комментирует Гайдай.

Ограничения будут касаться только переводов с карты на карту. Переводов по IBAN через систему электронных платежей это не коснется.

В окончательном решении Нацбанку предложено исключение для физлиц, которые могут полностью подтвердить свои доходы. Также будут критерии, чтобы определить волонтеров.

«Если ты можешь показать, что у тебя зарплата или доход от бизнеса выше 100 000 грн в месяц, ты можешь без ограничений проводить такие переводы дальше», — отмечает эксперт.

По его словам, этот шаг усложнит схемы мошенникам, но не решит проблему полностью.

«Вероятно, мы будем видеть более радикальные шаги не только на стороне Нацбанка, но и в виде изменений в законодательство. Например, обязать банки тщательно подходить к открытию счетов или проверке официальных доходов клиентов, для того чтобы были более детальными с ограничениями», — добавил Гайдай.

Как избежать блокировки вашей банковской карты перед Новым годом: что нужно знать о новогодних «1000 гривен под елку»

Как сделать так, чтобы «1000 под елку» не вызывали подозрений в банке.

Если у вас есть карта Revolut — можете её выбросить

Revolut запретил клиентам пополнять счета с карт более 50 стран

С 1 декабря Нацбанк Украины ввел отслеживание денежных переводов с карты на карту

Бояться или радоваться жителям Украины? Объясняем простыми словами

Снятие наличных через банкомат в ЕС: Новые правила с 1 декабря. Как украинским беженцам избежать проблем с налоговой?

Главное изменение: автоматический контроль в банкоматах. Объясняем простыми словами

Деньги уже начинают поступать на карту: кто до 16 ноября получит до 3000 гривен

Жителям Украины задолжали выплаты за два месяца