Ограничение на денежные переводы между картами физических лиц. Зачем это Нацбанк придумал
Об ограничении переводов с карты на карту за месяц суммой до 100 000 грн стало известно еще в мае этого года. Такие рамки должны усложнить теневые платежи, неуплату налогов и преступную деятельность. Об этом рассказал старший экономист Центра экономической стратегии Юрий Гайдай.
Ограничения будут касаться только переводов с карты на карту
«После того как существенно ограничили схемы по мискодингу, начала возрастать активность схем с использованием «дропов» — это клиенты банков, посредники, которых можно в любой момент использовать для отмывания средств с незаконной деятельности. Объемы таких транзакций измеряются сотнями миллиардов гривен», — комментирует Гайдай.
Ограничения будут касаться только переводов с карты на карту. Переводов по IBAN через систему электронных платежей это не коснется.
В окончательном решении Нацбанку предложено исключение для физлиц, которые могут полностью подтвердить свои доходы. Также будут критерии, чтобы определить волонтеров.
«Если ты можешь показать, что у тебя зарплата или доход от бизнеса выше 100 000 грн в месяц, ты можешь без ограничений проводить такие переводы дальше», — отмечает эксперт.
По его словам, этот шаг усложнит схемы мошенникам, но не решит проблему полностью.
«Вероятно, мы будем видеть более радикальные шаги не только на стороне Нацбанка, но и в виде изменений в законодательство. Например, обязать банки тщательно подходить к открытию счетов или проверке официальных доходов клиентов, для того чтобы были более детальными с ограничениями», — добавил Гайдай.
Какую сумму опасно хранить на карте: все деньги могут списать в один момент
Эксперт раскрыл главную уязвимость банковских карт.
Всех, кто переводит деньги с карты на карту, с 7 октября ждёт сюрприз
Как вывести свои счета из под удара.
Телефон в руках пенсионера станет поводом для проверки: что изменилось с октября
После такого деньги могут заблокировать.
Денежные переводы в валюте в Украину запретили. Как теперь будут получать деньги
Валютные переводы из Европы в Украину: новые правила НБУ, о которых нужно знать каждому.
Телефон в автобусе держите экраном вверх: этого достаточно, чтобы украсть все ваши деньги за минуту
Почему банковские приложения лучше прятать на смартфоне.
Положил деньги на свою карту — заблокировали счёт: новые правила НБУ, о которых не знают 90% украинцев
Теперь и при внесении наличных через банкомат задают вопросы.
