ПриватБанк заблокирует счета, деньги и разорвает отношения с клиентами во время снятия депозита. Есть ли шанс забрать своё?

Госфинучреждение «ПриватБанк» может заблокировать счета клиентов при выводе депозитов. Клиенты утверждают, что все обвинения банка безосновательны.

Об этом говорится на сайте «Минфин», где можно оставлять отзывы о работе банков.

Проблемы клиентов с выводом средств из ПриватБанка

Как говорится в жалобе, гражданин являлся клиентом банка с 2000 года. У него были настроены около сотни автоплатежей с ежемесячным оборотом более 100 тыс. грн, хранились депозиты до 1 млн грн. Однажды банк разорвал отношения без предупреждений.

«Просыпаюсь утром и вижу сообщение, что банк разорвал со мной отношения. Зайти в Приват24 не могу, никаких запросов накануне, никаких обращений от банка. Звоню в техподдержку, никто ничего не знает, говорят, вам придет письмо с причиной. Пишу в чат, там говорят, что я месяц не предоставлял им документы о происхождении средств», — сообщил он.

На аргументы клиента, что банк не спрашивал такие документы, оператор в чате попросил привести доказательства в виде скриншота сообщений в «Приват24», тогда как он везде заблокирован и нет возможности зайти. Сказали, что нужно было делать скриншоты для блокировки.

Он отметил, что у банка не возникало вопросов о происхождении средств до того, как начал выводить депозиты из банка.

«Я такого свинского отношения никогда не видел! Ок, я же не сдаюсь. Обратите внимание на мои депозиты, которые были размещены в банке год назад, у банка не возник вопрос о происхождении средств тогда. А как закончились и я их начал выводить из банка, то у банка возник такой вопрос вдруг?”, — написал он.

Банкиры в письме направили пять причин блокировки

Это произошло в связи с:

• установлением неприемлемо высокого уровня риска;
• непредоставлением необходимых для осуществления надлежащей проверки документов или сведений;
• невозможностью осуществления идентификации и/или верификации, а также установки данных, позволяющих установить конечных бенефициарных владельцев;
• представление недостоверной информации;
• представление информации в целях введения в заблуждение банк.

Мужчина утверждает, что у него ничего не спрашивали и ничего не подавал.

Когда открыл счет в А-банке и денежные средства поступили туда, банк тоже сразу их заблокировал и попросили снова писать заявление на третий банк.

«Ага, чтобы там дальше заблокировали? Вы думаете на этом все закончилось? Куда там! ПриватБанк стал блокировать все перечисления на мои счета в другом банке, теперь я не могу предоставлять услуги клиентам ПриватБанка, потому что они элементарно не могут платить на мои счета ФЛП в другом банке. То есть ПриватБанк без никакого решения суда, без какого-либо объяснения препятствует моей законной предпринимательской деятельности на территории Украины... Что это за беспредел банков? Что за нарушение моих прав?», — говорится в жалобе.

Реакция ПриватБанка

В банке отметили, что действительно обслуживание ограничено и есть возможность перевода остатков в другой банк. Там дали свой стандартный ответ и схему вывода денег.

Для перечисления денег необходимо:

• предоставить реквизиты счета, открытого в другом финучреждении на имя клиента;
• документы, где подтверждается полномочие распоряжаться счетами;
• документы, где удостоверяется личность;
• документ, где удостоверяется регистрация в Госреестре физлиц — налогоплательщиков и содержит регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика Украины;
• написать заявление о перерасчете средств.