Банки будут требовать подтвердить ваш уровень доходов. Исходя из него установят вам лимит на карты для платежей и переводов
Национальный банк создаст реестр скомпрометированных банковских карт и реестр неблагонадежных торговцев. Это нужно для борьбы с уклонением от уплаты налогов. Об этом шла речь на встрече правления НБУ с руководителями 30 крупнейших банков.
Глава Национального банка Андрей Пышный напомнил, что с 1 октября будут действовать лимиты на р2р-переводы. Финальное решение об ограничении в 150 000 грн в месяц временное, пока банки не усилят собственные системы финансового мониторинга, и имеет ряд исключений, в частности для волонтеров.
Рынок не должен быть зарегулирован, но будет
«Наша позиция: рынок не должен быть зарегулирован. Но в ситуации, когда бюджет теряет миллиардные суммы налогов из-за противоправных схем, такие шаги необходимы», — объяснил Андрей Пышный.
Заместитель главы НБУ Дмитрий Олийнык отметил, что Национальный банк и большинство банков активно борются с «дропами», однако отдельные учреждения не «мешают» таким клиентам, считая рост клиентской базы важнее рисков использования банка для отмывания средств.
«Мы советуем банкам договориться на уровне ассоциации, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. И чтобы лимиты были установлены одновременно по всему рынку во избежание смены клиентами одного банка на другой, — отметил Олийнык. — В течение следующего месяца мы начнем создавать реестр скомпрометированных карт, далее — реестр «неблагонадежных» торговцев».
Также он отметил важность отслеживания и контроля за экспортно-импортными операциями по закупке энергооборудования и анализа ФЛП в практике уклонения от уплаты налогов корпорациями. Банковское сообщество по этому вопросу должно предоставить свои предложения, которые Национальный банк проработает и даст соответствующие рекомендации.
Телефон в автобусе держите экраном вверх: этого достаточно, чтобы украсть все ваши деньги за минуту
Почему банковские приложения лучше прятать на смартфоне.
Положил деньги на свою карту — заблокировали счёт: новые правила НБУ, о которых не знают 90% украинцев
Теперь и при внесении наличных через банкомат задают вопросы.
Налоговая видит каждый ваш перевод: за что блокировки счетов и штрафы
Правда ли, что за подарок маме придётся отчитываться.
Новые лимиты на денежные переводы с августа в Украине: кого затронут изменения
ФОП и юрлица под контролем: как ужесточат переводы и что делать тем, кто за границей.
Теперь за переводы на карты будут наказывать — Блокировка счета и налоговые проверки: санкции за переводы от родственников и друзей
Переводы с карты на карту будут считать нелегальным доходом: Теперь проверяют всех.
Мошенники сами звонят в банк, чтобы заблокировать вашу карту: такой финт может сработать, а вы поверить
Что делать, если вам звонят из банка? Чек-лист для всех, особенно для пожилых.
