Новости Украины
Новости Украины Новости в Мире Политика Экономика Культура Спорт Микс

Що буде із вашими грошима. З 1 лютого всіх клієнтів всіх банків розділять на три категорії.

Цей матеріал також доступний українською

Що буде із вашими грошима З  лютого всіх клієнтів всіх банків розділять на три категорії

З 1 лютого 2025 р. в Україні запроваджуються нові правила для переказів із банківських карток, які передбачають встановлення лімітів на фінансові операції для клієнтів з різними рівнями ризику. Насамперед це торкнеться тих, хто не має змоги документально підтвердити свої доходи.

Усіх клієнтів усіх банків поділять на три категорії


Згідно з новими вимогами Національного банку України, всі клієнти всіх українських банків будуть поділені на три категорії залежно від рівня ризику:

  1. Високий рівень ризику - з 1 лютого максимальна сума переказів для таких клієнтів становитиме до 50 тисяч гривень на місяць.
  2. Середній рівень ризику - встановлюється ліміт до 150 тисяч гривень на місяць, але всі платежі ретельно перевірятимуть.
  3. Низький рівень ризику - встановлюється ліміт до 150 тисяч гривень на місяць.

Ці обмеження діятимуть при переказах коштів за реквізитами IBAN. При цьому в ліміти не включатимуть внутрішні перекази між рахунками одного клієнта всередині одного банку.

Якщо клієнт має офіційно підтверджені доходи, які перевищують встановлені ліміти, він може подати до банку заяву встановленого зразка. До заяви необхідно додати документи, що підтверджують походження коштів або джерело доходу. У такому разі банк може дозволити робити переказ грошей з картки на картку в межах індивідуально визначеного ліміту, що відповідає підтвердженим доходам. Наприклад, якщо клієнт офіційно заробляє більше за встановлену суму ліміту, наприклад 200 тисяч гривень, то йому особисто піднімуть ліміт до двохсот тисяч, але тільки в тому випадку, якщо такий дохід людина зможе підтвердити офіційними документами.

Що не підпадає під ліміти?

Нововведення не стосуватимуться:

  • переказів зарплатних коштів;
  • зборів коштів волонтерськими організаціями;
  • інших легальних прибутків, підтверджених документами.

Як заявили в Нацбанку, нові правила, які почнуть діяти з 1 лютого, покликані посилити фінансовий контроль та запобігти можливим махінаціям з нелегальними доходами.

Водночас, для клієнтів, які надають банку підтвердження своїх доходів, жодних суттєвих обмежень не буде.

Отже, вже з 1 лютого українцям слід підготуватися до цих змін, особливо якщо їхні перекази перевищують встановлені ліміти. Це нововведення вплине на багатьох громадян, тому слід заздалегідь подбати про необхідні документи на підтвердження доходів.

Ліміти фактично вже діють 4 місяці

Як раніше інформував CXID.info, у грудні минулого року більшість великих українських банків підписали меморандум, який посилює контроль за грошовими переказами. Фінансові операції для деяких клієнтів будуть під пильним контролем, а місячні ліміти на переказ грошей приватних осіб з картки на карту будуть значно знижені.

Насправді ліміти на перекази українські банки почали запроваджувати ще восени минулого року. Так наприклад у ПриватБанку з 1 жовтня 2024 року ліміт на переказ грошей з картки на картку становив 150 тисяч гривень. У банку заявили, що ліміт на переказ коштів у 150 тисяч гривень на місяць цілком комфортний для більшості приватних клієнтів. Член правління ПриватБанку з роздрібного бізнесу Дмитро Мусієнко зазначив, що 99% клієнтів здійснюють перекази на суми значно менші від згаданого ліміту. Тобто у ліміт усі вкладаються.

Новости Украины - 26 января 2025

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях

Читайте Cxid.info в Google News
Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!

В Ощадбанке заявили об угрозе списания всех средств с карт клиентов

В Ощадбанке заявили об угрозе списания всех средств с карт клиентов

Глава «Ощадбанка» сообщил счета каких клиентов останутся нетронутыми

Помогают избавится от долгов. Клиентов Ощадбанка предупредили: можете остаться вовсе без денег

Помогают избавится от долгов. Клиентов Ощадбанка предупредили: можете остаться вовсе без денег

В рекламе обещают решить вопрос с погашением кредитов в банке или в МФО