С 1 февраля 2025 года в украинских банках вводятся новые ограничения: коснется переводов с карты на карту и по IBAN
Цей матеріал також доступний українською

С 1 февраля 2025 года в украинских банках вступают в силу новые ограничения на проведение денежных переводов. Изменения коснутся не только привычных переводов с карты на карту (P2P), но и операций по реквизитам, включая международные переводы через систему IBAN.
Что изменится?
Еще в октябре 2024 года Национальный банк Украины (НБУ) установил месячный лимит на P2P-переводы для физических лиц в размере 150 тысяч гривен. Однако теперь аналогичные ограничения будут применяться и к переводам по реквизитам, включая операции в иностранной валюте.
С февраля 2025 года размер лимитов будет зависеть от уровня риска, который банк присваивает клиенту:
-
Для клиентов с высоким уровнем риска максимальная сумма переводов составит 50 тысяч гривен в месяц.
-
Для клиентов с средним и низким уровнем риска лимит установлен на уровне 150 тысяч гривен в месяц, но с 1 июня 2025 года он будет снижен до 100 тысяч гривен.
Уровень риска определяется банком на основе внутренних критериев, которые учитываются как при открытии счета, так и в процессе обслуживания клиента.
Когда потребуется подтверждение доходов?
Если клиенту необходимо перевести сумму, превышающую установленный лимит, ему потребуется предоставить документы, подтверждающие его доходы. Это могут быть справки о заработной плате, налоговые декларации или другие финансовые документы.
Как пояснил глава НБУ Андрей Пышный, новые ограничения затронут только тех клиентов, которые не предоставили подтверждение своих доходов и были отнесены к категории высокорисковых. По данным банковского сектора, таких клиентов менее 1% от общего числа.
Для большинства пользователей, которые официально получают зарплату или имеют подтвержденные доходы, изменения не повлекут дополнительных сложностей. Все операции в рамках установленных лимитов останутся доступными без дополнительных требований.
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Читайте Cxid.info в Google News Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!
Блокировка банковских карт и счетов: кто рискует получить статус «рискового» клиента
Почему украинские банки начали блокировать карты граждан.

Очередные ограничения в Европе: очень скоро возникнут сложности с оплатой более 3000 Евро
Конец наличным расчетам в Евросоюзе

До 15 мая — переводы с карт ПриватБанка будут проводиться на особых условиях
Тарифы на переводы в Приват24 изменили.

В НБУ сделали предупреждение касательно банковских карт Revolut
Рано радоваться, финансовое учреждение Revolut еще не получило разрешения.