Украинцам приходят деньги от незнакомых прямо на карту: в чем опасность и что делать

В Украине всё чаще фиксируются случаи, когда люди получают SMS-сообщения о зачислении средств на банковскую карту, хотя не ждали никаких переводов. Вскоре после этого поступает звонок или сообщение от «отправителя», который якобы по ошибке отправил деньги и просит вернуть их.

Как работает схема

Обычно звонит человек, который уверяет, что случайно перевёл вам деньги, и просит вернуть их, продиктовав новые банковские реквизиты. Большинство добросовестных граждан, не подозревая подвоха, выполняют просьбу. Но именно в этом и заключается мошенничество.

Почему нельзя возвращать деньги по продиктованным реквизитам

1. Мошенническая схема. Средства могли быть получены преступным путём. Мошенники «отмывают» деньги, сначала переводя их вам, а затем просят отправить их дальше — уже на «чистые» счета.

2. Обналичивание. Если сумма большая, вас могут вовлечь в отмывание средств. Часто вам предложат «оставить немного себе» — и вы, сами того не зная, становитесь участником незаконной операции.

3. Вовлечение в преступную деятельность. Если вы согласитесь на первый перевод, мошенники могут связаться с вами снова, втягивая в схему регулярных переводов сомнительного происхождения.

Что делать, если вы получили неожиданный перевод

• Никогда не переводите деньги на реквизиты, продиктованные в сообщении или по телефону.

• Проверьте отправителя через онлайн-банкинг.

• Свяжитесь с банком и подайте официальное заявление на возврат средств по первоначальным реквизитам.

• Не соглашайтесь на «комиссии», «откаты» и регулярные переводы — это может иметь юридические последствия.

Осторожно: фальшивые SMS о зачислении

Мошенники могут отправить поддельное сообщение о переводе, хотя фактически деньги не поступали. Человек, поверив, пересылает свои собственные средства.

Как избежать ловушки:

• Всегда проверяйте баланс и историю транзакций в интернет-банке.

• Игнорируйте SMS без подтверждения от официального приложения или банка.

Если деньги зачислены на мобильный счёт

Аналогичная схема применяется с пополнением мобильного баланса. Вам приходит сообщение, а потом — просьба вернуть деньги. В этом случае обратитесь к мобильному оператору, не переводите средства вручную.

Проверяйте номера

Перед тем как доверять незнакомому номеру, проверьте его в интернете. Часто мошенники уже упоминаются на специализированных сайтах. Однако остерегайтесь: новые номера могут ещё не иметь отзывов, поэтому всегда сохраняйте бдительность.

Если вы получили деньги — не спешите их тратить или возвращать. Проверьте информацию, обратитесь в банк или к оператору. Лучше потратить немного времени, чем попасть в ловушку мошенников.