Теперь перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать в сообщениях, чтобы не остаться без банковской карты

Переводы с карты на карту между физическими лицами стали обыденностью, но многие пользователи не задумываются, что неправильная формулировка в поле «Сообщение получателю» может привести к блокировке счета. Разбираемся, какие фразы вызывают подозрения у банков и как правильно оформлять переводы.

Почему банки проверяют комментарии?

Банки обязаны отслеживать подозрительные операции и проводят тщательный финансовый мониторинг ваших переводов, согласно распоряжению Нацбанка. В том числе автоматические системы анализируют текст сообщений на наличие «стоп-слов», которые могут указывать на:

• Нелегальное предпринимательство (регулярные переводы за товары/услуги между физлицами)
• Запрещенные виды деятельности (наркотики, оружие, азартные игры)
• Попытки обмана (взятки, откаты, мошеннические схемы)

Официальные платежи (ФОП):

• «Оплата по договору №123 от 01.04.2024»
• «Аренда квартиры за май»

Переводы между своими счетами:

• «Перевод между картами»
• Можно оставить поле пустым

Что делать, если карту заблокировали?

• Связаться со службой поддержки банка и уточнить причину.
• Подготовить доказательства (скриншоты переписки, чеки, договоры).
• Написать заявление с пояснением перевода.

Важно: Если операция легальна, банк разблокирует счет после проверки.

Вывод:

Даже безобидная шутка в комментарии может привести к заморозке средств. Лучше использовать нейтральные формулировки или не заполнять поле вообще. Для бизнес-платежей всегда указывайте номер договора или назначение платежа — это защитит от вопросов со стороны налоговой.