22 февраля 2025 / Новости Украины
Клиент ПриватБанка столкнулась с неожиданной проблемой при попытке оплатить услугу в интернете. После получения зарплаты на карту, она перевела собственные средства на виртуальную карту для совершения платежа на сумму 813 гривен. Однако транзакция была заблокирована банком «в связи с действующим законодательством по борьбе с коррупцией». По словам женщины, банк заподозрил её в отмывании денег, что привело к блокировке карты. Соответствующий отзыв был оставлен на портале Минфин.
Ситуация неприятная, курьер уже находился у двери, женщина в транспорте, а карту заблокировали.
«Это произвол и глупость. Сегодня блокируют оплату услуги, а завтра, возможно, не дадут рассчитаться в магазине, если кому-то что-то покажется подозрительным», — возмущается она.
Особое внимание женщина обратила на то, что используемая ею карта относится к категории Gold Club, что предполагает повышенный уровень сервиса и доверия со стороны банка.
«Зачем платить дополнительные взносы, если при зарплате в 15 000 гривен перевод 830 гривен считается коррупцией? Это стыд», — добавила она.
«Получила зарплату на карту (договор с предприятием на получение зарплаты). Перевела свои средства, не кредитные, на виртуальную карту, чтобы оплатить услугу в интернете на сумму 813 грн — покупка на Maudau. Результат — заблокированная карта. Ситуация: курьер у двери, я еду в транспорте, оплатить услугу не могу, потому что мне заблокировали карту «в связи с действующим законодательством по борьбе с коррупцией», им показалось, что я «отмываю деньги». Может, кто-то мне ответит за этот беспорядок, произвол, наглость и глупость? Сегодня заблокировали оплату услуги, так зачем вы их внедряете? Завтра нельзя будет рассчитаться в магазине, потому что им опять что-то покажется... И это карта Gold Club. Так зачем платить взносы, если при зарплате в 15 000 грн 830 грн — коррупция. Стыд!», - говорится в сообщении.
«Приветствуем.
Нам очень жаль, что произошла такая ситуация. Позвольте нам подробнее все проверить и разобраться в обстоятельствах. Для уточнения обратились к вам в личные сообщения.», — ответили в банке.
Как ранее информировал Cxid.info, клиенты украинских банков массово жалуются, что им заблокировали карту, и они не могут пользоваться своими деньгами.
Однако финмониторинг можно пройти «безболезненно», если знать какие денежные переводы и в каком размере нельзя делать самим и нельзя получать.
В случае блокировки карты банк требует у клиента доказать законность происхождения денег, поступивших ему на карту. Если даже он это докажет, то придется потратить немало времени и сил, прежде чем карту разблокируют.
Если сумма денежного перевода на карту превышает 5000 гривен, то банк должен идентифицировать плательщика, который сделал вам перевод. При этом, если перевод сделан не с карты на карту, а через терминал, то идентифицировать плательщика невозможно.
Некоторые плательщики пытаются схитрить и не переводят свыше 5000 гривен, однако при этом делают несколько переводов подряд. Система финмониторинга, конечно, также отследит такую серию платежей и непременно заблокирует карту.
Какие платежи не попадают под финмониторинг читайте в нашем материале.
#Банковские карты #ПриватБанк #Финмониторинг
Новости
В сети паникуют из-за писем о прекращении работы мессенджеров.
Простое упражнение утром заменяет таблетки.
Теперь и при внесении наличных через банкомат задают вопросы.
Почему банковские приложения лучше прятать на смартфоне.
Деликатная тема, которая редко затрагивается открыто.
Старые привычки подвергают опасности здоровье семьи.
Одни называют это народной приметой, другие объясняют обычной психологией.
Простые шаги, которые сэкономят вам сотни гривен каждый месяц.
Врач объяснил, какую кашу нужно немедленно убрать из рациона.
Врач назвала самые вредные сочетания продуктов, которые были популярны в СССР.