24 апреля 2025 / Новости Украины
Каждый, кто имеет счёт в банке, рассчитывает на бесперебойное и своевременное получение банковских услуг, связанных с обслуживанием его банковского счёта. Однако относительно недавно Украина взяла на себя обязательства по внедрению в украинское законодательство стандартов группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).
Одним из результатов такой имплементации стало принятие Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее — «Закон № 361-ІХ»).
После принятия Закона № 361-ІХ статус украинских банков как субъектов первичного финансового мониторинга изменился, и одним из нововведений стало право банков блокировать банковские счета/финансовые операции своих клиентов, которых банк отнёс к категории клиентов, использующих банковские услуги с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и/или финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее по тексту — «Рисковые клиенты»).
С каждым годом основания для реализации банками права блокировать счета Рисковым клиентам дополняются и обновляются.
Закон № 361-ІХ обязывает банк как субъект финансового мониторинга отказать в обслуживании счёта/проведении финансовой операции в случае:
Таким образом, первой категорией клиентов, которые могут получить статус рисковых, являются клиенты, финансовые операции на банковском счёте которых сложно идентифицировать, содержат недостоверные сведения или такие операции связаны с банком-оболочкой либо с лицами, имеющими отношение к террористической деятельности или находящимися под международными санкциями.
#Банки #Банковская деятельность #Банковские карты
Новости
«Справедливое решение для Украины и Германии»: О людях никто не думает — Как уберечь себя и...
Выезд за границу не нужно согласовывать. Свободное перемещение.
Крупнейшее нарушение доверия в истории цифровых технологий.
Граждан Украины в Германии считают не благонадежными.
На крупных жд вокзалах Германии введен алкогольный запрет. Что можно и чего нельзя.
Берлинское нововведение. Самообслуживание — только для «своих».
Чего не следует делать украинским беженцам в Швейцарии, чтобы не потерять временную защиту.
Сальмонеллы в шоколадной пасте Nudossi. Продукцию отзывают из магазинов Германии.
Германия хочет сотрудничества с Украиной по возврату призывников.
К лету 2026 года правительство Германии планирует провести большие реформы.