Вам могут заблокировать денежные переводы и счета. В Украине усилили специальный финансовый мониторинг
В Украине на период военного положения действуют специальные правила финансового мониторинга. Хотя в некоторых случаях были сделаны незначительные послабления, банки могут заблокировать счета и переводы клиентов. Финучреждения должны проверять переводы крупных сумм денег. Об этом пишет OBOZREVATEL.
Почему украинские банки блокируют переводы и карты своих клиентов
В ПриватБанке, заявили, что контролируют своих клиентов, если их расходы (платежи и переводы) в месяц составляют более 500 тыс. грн. Как объяснял пресс-секретарь банка Олег Серга, это далеко не нововведение — еще в марте 2022-го НБУ опубликовал постановление, которое должны соблюдать все украинские банки.
В документе (определение НБУ №60 от 23 марта 2022 года) говорится, что украинские финучреждения должны контролировать переводы, общая сумма которых за месяц составляет от 400 тыс. грн. Они должны контролировать:
- если банк не понимает, зачем клиент проводит переводы (они рискованны). Например, если вы начнете собирать на карту благотворительную помощь и удастся набрать существенные суммы, у банка могут возникнуть вопросы, а операции могут остановить;
- если операции проводятся с участием рисковых групп: например, большие суммы переводят PEP (чиновники, депутаты и т.п.).
Также банки могут закрывать карточки клиентов, вызвавших подозрение. Финучреждение имеет право разорвать сотрудничество с тем клиентом, с которым он по каким-либо причинам работать не может. Чаще это происходит с клиентами, которые проводят подозрительные операции, или же банку показалось, что такие операции проводятся.
Что должны проверять банки?
- Операции с наличными;
- сделки на нетипичные для клиента суммы или сумму от 400 тыс. грн;
- переводы, осуществляемые с участием PEP (публичные лица: чиновники, депутаты всех уровней);
- операции физлиц-предпринимателей (ФЛП) и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Как обойти в банкоматах лимиты на снятие наличных. Советы для украинских беженцев в Польше
Украинцам в Польше показали схему, как обойти лимиты на снятие наличных в банкоматах.
В ПриватБанке сообщили клиентам важную информацию. В ближайшее время будут недоступны операции с картами
Приват24 тоже не будет работать.
Карты «Ощадбанка» действительны только до 31 марта
У карт банка истекает срок действия: что делать их владельцам.
Какую сумму наличными можно снять в банкоматах Ощада и Привата в начале марта
Украинские банки ввели лимиты на снятие денег в банкоматах, чтобы избежать дефицита налички.
ПриватБанк сделал важное объявление: касается всех владельцев платежных карт
Приват обратился ко всем держателям пластиковых карт.
Клиентам Монобанка сегодня лучше не переводить деньги и не снимать наличку в банкоматах
В monobank произошел технический сбой.