Банки массово блокируют карты клиентов за любые нетипичные операции: от покупок в магазине до оплаты коммуналки
В Украине есть множество причин, по которым банк может заблокировать вашу карту. Даже если гражданин не совершил никаких противоправных действий, он может остаться без доступа к своему карточному счету.
Оформляя банковскую карту, украинец подписывает с банком более или менее стандартный договор. Он обязательно содержит пункт о том, что банк может остановить действие вашей карты в одностороннем порядке.
Причины могут быть разные:
- 12 месяцев не было никаких операций (и нет остатка средств на счете);
- после смерти клиента;
- если клиент нарушил свои обязательства согласно Договору (например, не актуализировал данные);
- если сотрудничество может привести к финансовым убыткам, ухудшению имиджа банка;
- если клиент обманул банк (предоставил недостоверные данные);
- если клиент использует счет не для собственных нужд;
- если деятельность клиента противоречит законодательству;
- при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финансовому мониторингу;
- в случае возникновения у банка подозрения или выявления признаков незаконных операций с платежным инструментом.
Предпринимателям следует знать, что 400 тысяч гривен является отметкой, за которой финансовая отчетность перед банком становится обязательной. Если вы не сможете объяснить природу перевода вам суммы, которая будет больше этого значения, карту также могут заблокировать.
Вообще любые нетипичные, по мнению банка, операции могут стать причиной блокировки. Такие риски есть для любителей онлайн-казино или тех, кто имеет дело с криптовалютой.
Также банк может заблокировать карту, если не сможет верифицировать личность ее владельца.
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Действие банковских карт Monobank прекратится в конце года: что делать клиентам
Monobank отказывается от сотрудничества с популярной платежной системой. Как действовать клиентам..
«Национальный кэшбек»: как зарегистрироваться в программе, чтобы получать деньги на карту
Программа «Национальный Кэшбэк» будет работать только в том случае, если пройдена процедура регистрации и есть соответствующая банковская карта, на которую....
Ощадбанк предупреждает: изменения вступили в силу 2 сентября 2024 года
Касается всех клиентов «Ощада»: изменения вступают в силу 2 сентября 2024 года.
Украинские банки начали жестко штрафовать украинцев: можно остаться без 20% денег
Украинцев ошарашили штрафами.
Проблемы с операциями по картам и счетам возникла у многих украинцев проживающих на Юго-Востоке. Счета и карты вообще могут заблокировать
Вот чьи карты и счета могут быть заблокированы.
В Украине банки массово закрывают свои отделения. Какой банк закрыл больше всего отделений?
Украинские банки массово приостанавливают деятельность отделений по всей стране. Названа причина!.