Новости Украины
Новости Украины Новости в Мире Политика Экономика Культура Спорт Микс

За денежные переводы с карты на карту — блокировка счета: не паникуйте! Юристы рассказали, какие суммы могут вызвать подозрения банка

За денежные переводы с карты на карту блокировка счета не паникуйте Юристы рассказали какие суммы могут вызвать подозрения банка

Каждый день украинцы совершают множество транзакций с помощью мобильных банковских приложений. Но все денежные переводы отслеживаются для противодействия мошенничеству.

С этой целью существуют ограничения на онлайн-операции, то есть лимиты, которые можно получать на карту одним платежом, чтобы вами не заинтересовалась проверка. Какие это суммы в Украине, рассказала юристка Анна Златина.

Сколько можно отправить на карту

С финансовым мониторингом не желает столкнуться никто. Ведь это проверка, которая грозит счетам клиентов банков, их блокировкой. Украинское законодательство предусматривает, что контролю подлежат денежные операции на сумму более 400 тысяч грн. Если произошла одноразовая транзакция такого размера, финмониторинг придет и потребует пояснений.

А если посылать до 5 тысяч грн, то даже не придется проходить идентификацию личности. Но существуют нюансы по выявлению систематических и подозрительных транзакций. Периодические странные поступления на карту могут попасть под проверку, даже если сумма меньше 400 тысяч.

Банковские правила и лимиты

Закон не запрещает украинцам присылать суммы любого размера на карту. В то же время, индивидуальные правила по этому поводу существуют в каждом конкретном банке. Например, через Приват24 можно отправить на счет, открытый в другом финансовом учреждении, максимум 29 999 грн.

В то время как Monobank не лимитирует взаиморасчеты между своими карточками. Украинские универсальные сервисы установили предел на одноразовую сумму перевода — 25 тысяч грн, независимо от банка получателя.

Также у каждого учреждения есть собственные суточные и месячные границы, необходимые для предотвращения мошенничества.

«Обычно за сутки можно перевести до 110 тысяч грн, разделенных на 25 переводов. В месяц разрешается 100 переводов до 220 тысяч грн», — рассказала юристка. И отметила, что точные данные следует узнавать у сотрудников своего банка.

Причины подозрения со стороны банка

Банк может заподозрить незаконное денежное обращение в разных случаях. И если это произойдет, то заблокирует счета клиента и закроет доступ к мобильному приложению. Речь о таких ситуациях:

  • переводы с приграничных населенных пунктов, когда получатель проживает на другом конце Украины;
  • регулярные отправки небольшими суммами, например, по 500 грн, которые приходят по 10-15 раз в день;
  • большое количество переводов — более 30 транзакций в сутки;
  • получение средств от многих контрагентов из разных точек Украины;
  • переводы из России или Беларуси.

Следует понимать, что открывая счет в банке, вы предоставляете ему доступ к персональной информации, как место жительства, доходы и т.д. И на основе этих данных система анализирует ежедневные транзакции и выявляет подозрительные.

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях

Читайте Cxid.info в Google News
Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!
С октября большие проблемы у тех, кто открыл карты в банках ЕС

С октября большие проблемы у тех, кто открыл карты в банках ЕС

Одна ошибка и все деньги ушли в никуда: мгновенное списание средств с карты

Блокировка банковских карт и счетов: кто рискует получить статус «рискового» клиента

Блокировка банковских карт и счетов: кто рискует получить статус «рискового» клиента

Почему украинские банки начали блокировать карты граждан.

Банки начали блокировать карты пенсионеров: пенсию будет не снять

Банки начали блокировать карты пенсионеров: пенсию будет не снять

Украинские пенсионеры в Украине и за границей могут потерять доступ к банковским счетам