Нацбанк Украины потребовал от банков усилить финансовый мониторинг клиентов: какие изменения ожидаются

НБУ потребовал от банков усилить проверки одной категории клиентов. Регулятор намерен ужесточить финансовый мониторинг. Стало известно, какие изменения ожидаются.

Проверять подозрительные финоперации

• Нацбанк решил обязать банки проверять и оценивать страховые компании как своих клиентов, учитывая индикаторы подозрительности финансовых операций. Он настаивает на усиленном финмониторинге страховщиков со стороны банков в соответствии с базовым постановлением НБУ №65.

• В письме №21-0006/12220, подписанном заместителем председателя НБУ Дмитрием Олейником, объясняется требование по усиленным проверкам украинских страховых компаний значительным занижением объемов страховой деятельности, которую НБУ выявил в ходе исследований.

• Отмечено, что регулятор проанализировал финансовые операции в соответствии с банковскими выписками по открытым счетам в банках и сведениям, которые содержатся в отчетных данных страховщиков.

• Нацбанк не назвал СК, о которых идет речь. Однако усиление финансового мониторинга коснется всех страховщиков. Это может спровоцировать затягивание денежных транзакций, потому что будут проводиться дополнительные проверки, а они занимают определенное время.

• Напомним, что Нацбанк усовершенствовал финансовый мониторинг в Украине. Он обязал банки следить за связями клиентов и устанавливать отношения с российскими контрагентами. Нарушителей могут штрафовать, выписывать им предупреждения, а также применять иные меры воздействия.