«Не забывайте о наличке»: чем опасны банковские карты
Почти каждый второй постепенно отходит от культуры оплаты наличкой. Ну а зачем, когда есть банковские карты? Когда надо — денежку перевёл, сразу под рукой нужное количество. Особенно это облегчает ситуации, когда в компании нужно собрать определённую сумму. Но такой сбор может неприятно аукнуться самому «кассиру», предупреждают юристы.
Лучше собирать наличку
По словам эксперта, слишком частое поступление денег на карту, особенно когда речь идёт о крупных суммах, может вызвать вопросы у сотрудников банков. А если у них возникнут подозрения о нелегальном доходе, то они могут инициировать проверку налоговиков. Так что в первую очередь, если действительно собираете деньги на дорогостоящий корпоратив, то лучше собирать наличку.
Вас могут заподозрить во взломе
Череда поступлений на карту физлица может запустить определённые защитные алгоритмы банка. В кредитной организации могут попросту заподозрить, что вашу карту взломали мошенники. Тогда карту могут заблокировать, а вам придётся восстанавливать доступ. Да и в целом нужно будет доказывать, что это правда сбор на какую-то легальную цель.
«Если действовать в рамках закона, то собирающий деньги, например, глава родительского комитета, должен подписать с каждым из родителей договор о добровольном пожертвовании. И каждый платеж должен проходить с указанием «Взнос пожертвования на нужды класса», датой и номером договора. На практике такие договоры заключаются в единичных случаях», — объясняет юрист.
Но с другой стороны, есть ещё одна опасность сбора денег на карту — нечистоплотность переводчиков. Просто сейчас никогда нельзя быть уверенным, что коллега не воспользуется данными вашей карты в преступных целях. Сейчас есть масса мошеннических схем, которые используют только номер банковской карты и ФИО владельца. Там даже не нужны секретные три цифры на обратной стороне или СМС от банка.
Если карта, то отдельная
Если вы все всё же собрались периодически собирать деньги на карту, то лучше завести для этих целей отдельную. Так вы сбережёте и собственные деньги. Кроме того, это упростит сбор, контроль и отчётность за общие деньги.
Кстати, мошенники сейчас стали звонить дважды. Не всегда, но часто. И оказывается, этому есть объяснение. По словам юриста, это не что иное, как часть проработанной схемы.
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Читайте Cxid.info в Google News Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!
Через две недели платежи с карты на карту начнут проверять ещё жестче. Блокировать счета будут за «чих»
С 1 июня вводятся новые правила перевода денег с карты на карту
Сколько наличных теперь нужно держать дома тем, кто проживает в Германии. Иначе нельзя
Жизнь уже показала, что без наличных — никуда
Я положил 2000 евро наличными на свой счет и получил неприятности: это может случиться с каждым, я объясню почему
Любой, кто вносит 2000 евро наличными на свой текущий счет, рискует
Блокировка банковских карт и счетов: кто рискует получить статус «рискового» клиента
Почему украинские банки начали блокировать карты граждан.
Как не стать должником по банковской карте, которой вы уже давно не пользуетесь. Работник банка рассказал шокирующую правду
Как не попасть на долговой крючок
Банкоматы, «так выдают больше денег»: это совершенно законно, все банкиры это знают
Как получить всю запрошенную сумму в банкомате, даже в случае неисправностей или попытки мошенничества